nếu bạn muốn giao dịch trên những sàn tiền điện tử thì KYC là việc buộc phải.
Vậy thì KYC là gì?
KYC có quan trọng không?
phần nhiều sẽ được trình bày trong bài viết này để bạn có thể tham khảo nhé!
1. KYC là gì?
KYC (Know Your Customer) có nghĩa là xác minh quý khách của các bạn. Đây là công đoạn Việc đầu tiên để đánh giá quý khách trong những tiến trình chống rửa tiền (AML).
khi một người dùng mới muốn đăng kí trên các sàn giao dịch hay ứng dụng tiền ảo họ được yêu cầu KYC để xác minh tính danh. Điều này, giúp những đại lý phân phối phân tách được chừng độ rủi ro mà khách hàng có thể mang lại.
KYC gồm những hai các bước chính:
Thu thập thông báo tư nhân (PII – Personally identifiable information) chuẩn y giấy má tùy thân như là chứng minh thư, căn cước công dân, hộ chiếu, bằng lái xe…
Xác minh quý khách bằng cách đánh dấu các cá nhân xúc tiếp với chính trị (PEP- Politically Exposed Person) và các tư nhân có tiền án, tiền sự.
2. KYC có quan yếu không?
2.1 KYC làm giảm nguy cơ hoạt động của tội phạm tài chính
Việc áp dụng KYC sẽ giúp những đại lý phân phối xác định được các đối tượng đáng nghi, trong khoảng ấy ngừa được những hành vi tội nhân xảy ra. Cụ thể, lúc các kẻ xấu đăng ký thành công trên những sàn phân phối, nó sẽ mở ra cánh cửa cho những vụ hack tinh vi và những phi vụ lừa đảo. Chả hạn, tin tặc đã từng trộm cắp 32 triệu đô la Mỹ trong khoảng ví nóng của sàn phân phối tiền điện tử BITpoint Nhật Bản. Hay một vài khối lượng Bitcoin trị giá 40 triệu đô la Mỹ cũng đã bị móc túi trong một vụ tiến công mạng vào hệ thống của Binance.
Xem thêm: nên đầu tư vào tiền ảo nào
Bởi thế, KYC làm giảm nguy cơ về tù đọng tài chính khi khách hàng của sàn được xác minh tính danh. Cụ thể, nó giúp loại bỏ những kẻ có hành vi khả nghi, từ đó ngăn chặn các hành vi trái phép duyệt sàn phân phối hoặc ví điện tử.
hai.2 KYC giúp vun đắp niềm tin của quý khách
các đại lý phân phối tiền điện tử là nơi hội tụ tài sản của người mua. Tuy nhiên, ví như một sàn giao dịch có sự tham gia của đa dạng đối tượng phạm tội và kẻ lừa đảo, người dùng sẽ ngừng thương lượng trên sàn đó. Lúc này, KYC trở thành quan yếu hơn bao giờ hết. Nó là một cách để sàn nâng cao uy tín của mình trong mắt khách hàng, giúp khách hàng biết được rằng họ đang thương lượng trong một môi trường an toàn, với các người đáng tin cậy do đã được xác minh tính danh rõ ràng.
2.3 KYC giúp dài lâu thị trường tiền điện tử
KYC là một cách Tìm hiểu rủi ro trong khoảng các sàn phân phối, giúp dài lâu thị phần duyệt việc tăng cường sự tin tưởng. Hệ thống xác minh danh tính giúp những sàn giao dịch biết khách hàng của mình là ai và loại bỏ những kẻ phạm tội. Duyệt y KYC, các sàn phân phối có thể nhấn mạnh chừng độ đáng tin cậy và xây dựng uy tín đối với người dùng mới.
hai.4 KYC đảm bảo các sàn phân phối tuân thủ quy định luật pháp
các đại lý phân phối tiền điện tử không tuân thủ quy định AML sẽ phải chịu những khoản tiền phạt đồ sộ và án phạt nghiêm ngặt. Tại Hoa Kỳ, các sàn phân phối có thể phải đối mặt với mức tiền phạt lên tới 20 triệu USD, án tội nhân lên tới 30 năm, và mức phạt dân sự lên tới 65 000 đô là cho mỗi vi phạm. Vì vậy, với việc áp dụng chuẩn xác các tiến trình KYC và AML, các sàn phân phối có thể tự bảo vệ mình trước các mức phạt nghiêm trọng trong vấn đề này.
3. KYC như thế nào?
Để hoàn thành KYC, người mua cần cung cấp các thông tin, bao gồm tên rất nhiều, ngày sinh, địa chỉ, số an sinh xã hội và số điện thoại hoặc địa chỉ email. Không những thế cũng phải phân phối thủ tục tùy thân do chính phủ cấp. Những nền móng không giống nhau có buộc phải về giấy má không giống nhau. Đối với những thương lượng rút tiền to hơn thường yêu cầu người mua gửi rộng rãi hồ sơ hơn.
KYC dù mang tới không ít lợi ích nhưng cũng sẽ có phổ thông các nhược điểm.
Chúng ta cộng Đánh giá ở phần bên dưới nhé!
4. Những nhược điểm của KYC
4.1 KYC tay chân gây tốn kém
Gia cải thiện quy định đồng nghĩa với việc nảy sinh thêm giá cả. Những đại lý phân phối phải bỏ tiền để đăng ký với các cơ quan chức năng. Họ cũng phải chi trả cho những chương trình xác minh và các tiến trình can dự. Chẳng hạn, những sàn giao dịch sẽ phải chi trả chi phí cho bên thứ ba thực hiện giai đoạn xác minh. Ngoài ra, những sàn phân phối sẽ phải chi bổ sung nguồn lực nhằm đảm bảo việc giám sát diễn ra liên tiếp.
Xem thêm: nạp tiền binance
4.2 Để hoàn thành xác minh KYC tốn cực nhiều thời gian
người dùng cần hoàn tất KYC cho mọi thương lượng mà họ tiến hành. Giai đoạn này ‘ngốn’ kha hơi thời gian từ thao tác xác minh cho tới lúc hoàn thành. Trong 1 số tình huống, có thể lên đến 30 ngày. Điều này khiến cho tỷ lệ trong khoảng bỏ thực hiện giao dịch của quý khách tăng cao.
4.3 KYC bình thường gặp khó khăn trong bảo mật dữ liệu
những các bước KYC thủ công can dự tới việc thu thập, lưu trữ và san sẻ nhiều dữ liệu tư nhân. Thông tin cá nhân nhạy cảm đang được chuyển cho vô kể các bên thứ ba thực hiện KYC. Giả dụ ko có quy trình bảo mật dữ liệu đủ mạnh, đây sẽ là ‘miếng mồi ngon’ cho các tin tặc giằng xé.
4.4 KYC hiện tại chẳng thể nâng cấp nếu như tăng thêm quy định
lúc những đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) được phát hành, thì chắc chắn quy định sẽ được mở rộng. Chính phủ có thể lợi dụng điều này để ngăn chặn tiền điện tử cá nhân vượt qua tiền điện tử của ngân hàng trung ương. Tuy thế, hoạt động rửa tiền có xu thế bành trướng trên toàn cầu. Bởi thế, việc gia tăng những quy định nghiêm ngặt sẽ là cách để giải quyết vấn đề này.
Thế nhưng, các đồng coin mới lên sàn giao dịch vẫn đang phải vật lộn để khắc phục nguồn lực và ngân sách dành cho KYC thủ công. Sẽ rất khó để các sàn giao dịch tuân thủ những quy định mới với tiến trình KYC không thể nâng cấp như hiện nay. Vậy có cách nào để tránh được những khuyết điểm của ‘chiến binh’ KYC hay không? Và câu giải đáp là có.